Компанію Інтернет-брокерських послуг винили за помилки, пов’язані з торгівлею опціонами та відключенням технологій; компанія ні визнає, ні заперечує звинувачення
ВАШИНГТОН – Robinhood Financial LLC погодилася виплатити майже 70 мільйонів доларів, щоб вирішити серйозні звинувачення у регулюванні закону про те, що брокерська компанія вводила клієнтів в оману, схвалювала неприйнятних трейдерів за ризиковані стратегії та не контролювала технології, які не спрацювали і не дозволили мільйонам торгувати.
Правозастосовчий захід є ударом по швидкозростаючому онлайн-брокерству, який був запущений в 2014 році і завоював користувачів безкомісійними торгівлями та своїм зручним мобільним додатком.
Цього року компанія отримала мільйони нових клієнтів і привернула більше уваги, оскільки багато інвесторів отримали доступ до Robinhood, щоб спекулювати на так званих мемових акціях, таких як GameStop Corp. та AMC Entertainment Holdings Inc. Її майбутнє первинне публічне розміщення є одним із найбільш очікуваних рік.
Зростання Робінгуда продовжувалося, і його найбільше джерело доходу, пов’язане з торгівлею споживачами, більше ніж втричі збільшилось у першому кварталі, навіть незважаючи на те, що багато споживачів скаржилися на його технологічний пристрій та обмежене обслуговування споживачів. На початку цього року це розлютило клієнтів, коли обмежило торгівлю деякими популярними акціями, які стали настільки нестабільними, що кліринговий центр Робінгуда сказав брокеру розмістити додаткові застави на мільярди доларів.
- Financial Industry Regulatory Authority, інспектор брокерських дилерів, представив допис в середу. Робінгуд ні визнав, ні спростував претензії.
“З інноваціями у нас все гаразд, але інновації не можуть бути ціною створення систем дотримання та нагляду”, – заявила в інтерв’ю керівник відділу фінансового забезпечення Finra Джессіка Хоппер.
- Finra, яка приватно фінансується брокерською галуззю, контролюється Комісією з цінних паперів та бірж
Зараз у компанії Robinhood є 31 мільйон клієнтів, з яких 18 мільйонів фінансують рахунки, згідно з розрахунковим документом, оприлюдненим у середу.
Фінра заявила про ряд невдач з боку Робінгуд, який погодився на штраф у розмірі 57 мільйонів доларів та компенсацію 12,6 мільйона доларів для заподіяних шкоди інвесторам. Багато звинувачень стосувалися проблем із технологією, яка автоматизувала відкриття нових рахунків або торгових стратегій та оновлювала клієнтів щодо їх залишків або позикових коштів.
Компанія відкрила 90 000 нових рахунків з 2016 по 2018 рік, незважаючи на те, що червоні прапори сигналізують про можливу крадіжку особистості або інше шахрайство, сказав Фінра. Робінгуд кваліфікував тисячі інших рахунків для торгівлі опціонами, навіть якщо клієнти не відповідали критеріям, згідно з Finra.
Один із прикладів, наведених Finra: Новий клієнт, якому було 20 років, був відхилений для торгівлі опціонами, зазначивши, що він мав незначний досвід інвестування та низьку толерантність до ризику. Через три хвилини клієнт змінив свій апетит до ризику на “середній” і сказав, що має трирічний досвід інвестування. За кілька секунд Робінхуд схвалив його на варіанти, згідно з розрахунковим документом Фінри.
В іншому прикладі, який обернувся трагедією, 20-річний клієнт Robinhood, ідентифікований як Клієнт А, покінчив життя самогубством в червні 2020 року, побачивши повідомлення про те, що у нього було негативне сальдо 720 000 доларів. Повідомлення спонсорувало клієнта, оскільки він думав, що вимкнув можливість позичати кошти у брокерської компанії для торгівлі, згідно з розрахунковим документом.
Робінгуд також дезінформував клієнта про цінність його посади; насправді це було від’ємне 365 530 доларів США, або половина того, що показала система Робінгуда.
- Опис Клієнта А відповідає опису Алекса Кернса, сім’я якого подала позов проти Робінхуда в 2021 році в суді штату Каліфорнія, висуваючи позови за неправомірну смерть, недбале спричинення емоційних переживань та нечесну ділову практику.
Адвокати сім’ї Кернс повідомили суд у травні, що він домовився з Робінхудом за нерозголошену суму.
