Засновника Конгломерату охорони здоров’я О.А.Е. звинувачують у неправомірних діях, що призвели до багатомільярдного колапсу.
Щоб зрозуміти витоки багатомільярдного колапсу корпоративної імперії, розглянемо пару Бентлі, які подарували двом братам, що стало центром передбачуваного скандалу.
Благодійником, який стояв за фіолетовими та пудрово-блакитними автомобілями, був Бавагуту Рагурам Шетті, 78-річний індійський підприємець, який будував компанії з охорони здоров’я, ліків та платежів по всій Європі та Перській затоці. Містер Шетті придбав “Бенлі” для братів Прасанта і Промота Мангхат, яких він назвав очима і вухами, архітекторами свого багатства, кажуть люди, знайомі з цими стосунками.
Зараз пан Шетті звинувачує обох братів у використанні банківських рахунків на своє ім’я для виписки рахунків його лондонських компаній NMC Health PLC та Finablr PLC у розмірі мільярдів доларів, а також у вчиненні “масового, систематичного та складного шахрайства”, згідно з кримінальною скаргою, яку він подав на початку цього місяця до правоохоронних органів Індії.
Пан Шетті каже, що пара сприяла розвитку “батьківських стосунків” з ним, перш ніж вони зрадили його, залишивши його репутацію в лахмітті. Після корпоративного колапсу його власний син опинився у в’язниці.
“Я поводився з ними як зі своїми дітьми і доручив їм побудований мною бізнес”, – сказав він у скарзі.
Центральне бюро розслідувань Індії та фінансово-виконавче відомство країни надіслали скаргу, повідомляє адвокат пана Шетті, який базується в Індії. Вони не відповідали на запити про коментарі.
Кредитори його компаній, що базуються в Об’єднаних Арабських Еміратах, вимагають понад 7 мільярдів доларів. Серед них такі світові банки, як JPMorgan Chase, HSBC та Standard Chartered. Інвестори, включаючи BlackRock Inc. та каліфорнійську Capital Group Cos., несуть збитки після того, як ринкова капіталізація NMC впала з піку в 10 мільярдів доларів у серпні 2018 року майже до нуля, коли її виключили з обліку в квітні.
- Представник “Мангатів” заперечує протиправні дії. Каже, що пан Шетті хоче відкинути провину за свою “власну роль у тому, що відбулося”.
За словами прес-секретаря, брати, які вважали пана Шетті наставником, заявили, що колишній бос зберігав контроль над своїми компаніями. Він додав, що виплати, що перевищують зарплату брата та інші публічно заявлені компенсації, є бонусами, які пан Шетті затвердив “за їх значний внесок у НМК та у Фінаблр”.
Після відмови від виконавчих ролей пан Шетті залишався на посаді голови як NMC, так і Finablr під час ймовірного шахрайства.
У своїй скарзі пан Шетті зазначає, що брати очолювали групу з восьми співробітників NMC та Finablr, які управляли 60 операціями з кредитування та фінансування торгівлі, які були шахрайським шляхом отримані у світових банків на суму понад 5 мільярдів доларів.
Щоб залучити кредит, пан Шетті каже, що брати фальсифікували рахунки-фактури та переносили гроші між NMC, Finablr та іншими постачальниками, які вони контролювали, щоб створити враження кредитоспроможності серед усіх фірм, пов’язаних з Шетті, додатково покращуючи їх здатність отримувати позики. У деяких випадках, каже пан Шетті, він ніколи не зустрічався і не спілкувався з банками, які позичали гроші, і кредит був отриманий під його підробленим підписом.
NMC та Finablr на початку цього року окремо розкрили не звітну заборгованість, яка становила приблизно 5 мільярдів доларів.
Пан Шетті разом із Прасантом Мангхатом та іншими є ще однією кримінальною скаргою, поданою найбільшим кредитором NMC в Абу-Дабі. За словами людей, знайомих із затриманням, його син Бінай Шетті, який був виконавчим директором Finablr, був одним із трьох осіб, затриманих на початку цього року владою в Абу-Дабі, пов’язаних з нерозголошеною заборгованістю фірми. За словами цих людей, йому не пред’явлено звинувачення.
- Прес-секретар прокуратури Абу-Дабі відмовилася коментувати кримінальну скаргу або справу Бінай Шетті. Містер Шетті та браття Мангхати, усі громадяни Індії, більше не знаходяться в ОАЕ.
Народившись в індійському штаті Карнатака, пан Шетті прибув до Великобританії в 1973 році, через два роки після набуття незалежності Індією. Маючи 8 доларів у кишені, він почав продавати імпортні фармацевтичні препарати, а в 1975 році заснував Новий медичний центр (NMC), приватну медичну клініку в Абу-Дабі. П’ять років потому він придбав ОАЕ Exchange, фірму з переказу грошей, яка допомагала індіанцям-емігрантам відправляти гроші додому, а пізніше перетворилася на PLC Finablr.
Біржа ОАЕ розширилася до Індії, найнявши Промота Мангхата на посаду менеджера бухгалтерів у 2001 році. Пан Шетті згодом запросив старшого брата, також бухгалтера, приїхати працювати в іншу компанію, яку він заснував, виготовляючи генеричні препарати.
До 2005 року бізнес пана Шетті розвивав економічний бум та ринок нерухомості в ОАЕ. Мохаммед бен Заїд, фактичний правитель ОАЕ, вручив пану Шетті орден Абу-Дабі, нагороду за його внесок у країну, що зароджується. Після цього пана Шетті рідко бачили на публіці без медалі, прикріпленої до піджака.
У 2012 році NMC продала акції на Лондонській фондовій біржі в тому, що стало першим британським котируванням компанії, що базується в ОАЕ. Але NMC зберіг деякі риси сімейного бізнесу. Пан Шетті був генеральним директором до 2017 року, його син був головним операційним директором з 2012 по 2014 рік, а його дружина, лікар, була медичним директором.
Навесні 2017 року застарілий пан Шетті пішов з посади генерального директора NMC, де він був міноритарним акціонером, а Прасант Мангхат був призначений на цю посаду, роками виконуючи обов’язки інвестора. Промот Мангхат вже був генеральним директором на біржі ОАЕ, яка належала більшості пану Шетті і готувала первинне розміщення акцій.
За словами людини, наближеної до пана Шетті, брати Мангхат закликали його передати контроль над біржею NMC та ОАЕ, посилаючись на епічну індійську поему “Рамаяна”. Брати уподібнилися одному з персонажів поеми, Бхараті, який був зведений на трон над своїм зведеним братом і законним королем Рамою, але тоді виступає лише сторожем, поки Рама перебуває у вигнанні.
“Я був настільки переконаний у їхній серйозності”, – сказав пан Шетті у кримінальній скарзі про те, що Мангхати взяли під свій контроль. Прес-секретар Мангхатів не оскаржував цей рахунок.
Будучи генеральним директором, пан Мангхат швидко намагався розширити глобальний слід NMC, здійснюючи поглинання у Великобританії, Швеції, Іспанії та Італії. До серпня 2018 року ціна акцій NMC за новим генеральним директором зросла більш ніж удвічі, що допомогло включити пана Шетті до списку мільярдерів Forbes.
Саме в цей час пан Шетті стверджує в судових документах, поданих в Індії та Абу-Дабі, що брати Мангхати використовували рахунки на його імена та імена компаній, щоб шахрайським шляхом переводити через них сотні мільйонів доларів, відтягуючи гроші на їх рахунки в Індії.
Прасант Мангхат отримав 4,4 мільйона доларів у 2019 році з рахунку в Індійському банку Барода, який був створений на ім’я дочірньої компанії NMC, згідно з доповіддю, замовленою паном Шетті, та банківськими переказами, які переглядав The Wall Street Journal. У 2018 році пан Мангхат отримав з цього ж рахунку виплат у розмірі 15 мільйонів доларів, свідчать ці документи. Згідно з опублікованою фінансовою звітністю NMC, він заробляв щорічну зарплату в розмірі 1 мільйон доларів.
Ще 2 мільйони доларів перейшли до Promoth Manghat у 2018 та 2019 роках з рахунку в Національному банку Фуджейри, що базується в ОАЕ, який, за словами пана Шетті, в судових документах використовувався шахрайством. Пізніше банк повідомив пану Шетті, що рахунок відкрили співробітники біржі ОАЕ без його присутності або прямого дозволу, згідно з електронними листами, які переглядав The Wall Street Journal. Банки відмовились коментувати.
У кримінальній скарзі, поданій до індійського суду, пан Шетті звинувачує братів Мангхатів у розкраданні приблизно 130 мільйонів доларів із компаній, які він заснував. Прес-секретар Мангхатів сказав, що виплати, здійснені їм, були бонусами, підписаними паном Шетті за їх “значний внесок у NMC та Finablr” перед їх IPO.
Лише за кілька місяців до краху відносини між чоловіками виявилися теплими. У червні 2019 року брати відкрили багатомільйонну лікарню у своєму рідному місті Палаккад в Індії. Містер Шетті відвідав інавгурацію лікарні як почесний гість, обіймаючи Промота Мангхата, коли він прибув.
Потім доля НМК та Фінаблр розгадалася. 17 грудня американський продавець коротких продажів Muddy Waters заявив, що робить ставку проти акцій NMC, стверджуючи, що бухгалтерські порушення порушуються на основі аналізу фінансової звітності та порівняння з подібними компаніями.
Акції NMC за три дні впали на 40%. NMC заявила, що перегляне звинувачення в Muddy Waters, заявивши, що вони видаються безпідставними та оманливими. Через шість днів компанія заявила, що призначить незалежну перевірку.
У міру просування розслідування, Прасант Мангхат був звільнений за перешкоджання розслідуванню, згідно із заявою свідка суду від Майкла Девіса, поточного виконуючого обов’язки генерального директора NMC та колишнього операційного директора. Прес-секретар пана Мангхата заявив, що заперечує перешкоджання розслідуванню.
12 березня Фінаблр також заявив, що розпочав розслідування, а Промот Мангхат подав у відставку. Пізніше пан Шетті звільнився з правління обох фірм.
Адміністратори NMC реструктуризують компанію, продаючи активи для виплати кредиторам. Адміністратори у презентації для кредиторів, розміщеній в Інтернеті, заявили, що працюють над поданням судових позовів за шахрайство, яке було “добре організованим, систематичним і тривалим”. Вони не розголошували імен людей, які, на їх думку, були причетні.
The Wall Street Journal