Саудівська Аравія посилює контроль за банківськими переказами до ОАЕ

ЕР-РІЯД, 18 серпня (Reuters) – Саудівська Аравія поклала фінансові перекази до Об’єднаних Арабських Еміратів під додаткові рівні регуляторного нагляду, призначені для країн, які вважаються країнами з високим ризиком незаконних грошових потоків, що є останньою ознакою зростаючого розколу між багатими монархіями Перської затоки.

Ці заходи, які не були оголошені публічно, можуть допомогти пояснити, чому низка компаній стверджує, що вони мали труднощі з переказом коштів з рахунків у Саудівській Аравії до ОАЕ в останні місяці, про що вперше повідомили Bloomberg та Financial Times у липні. Про посилені заходи нагляду раніше не повідомлялося.

• Шість бізнесменів повідомили Reuters, що саудівські банки затримують або повертають їхні компанії перекази в різних валютах без офіційного пояснення причин.

Центральний банк Саудівської Аравії вимагає від фінансових установ застосовувати більше перевірок при роботі з клієнтами або юрисдикціями, які становлять більший ризик відмивання грошей, фінансування тероризму та інших злочинів. Раніше цього року банк повідомив ключові банки країни про необхідність застосування таких заходів під час розрахунків з ОАЕ.

Західний керівник, який працює в Саудівській Аравії, сказав, що отримав таке ж пояснення, коли запитав свій банк про затримки транзакцій.

Відповідаючи на запитання Reuters, центральний банк Саудівської Аравії заявив: «Немає прямих обмежень щодо конкретних країн».

Він зазначив, що Саудівська Аравія має надійну регуляторну базу для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму відповідно до стандартів, встановлених Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), глобальним наглядовим органом, що базується в Парижі.

«Усі банки Королівства застосовують необхідні заходи контролю та превентивні заходи для зменшення ризиків на основі власних внутрішніх оцінок та інституційного апетиту до ризику, а також оцінюють різні фактори ризику, включаючи ризики країни та географічні ризики», – йдеться у повідомленні.

Посадовець ОАЕ заявив, що міністерство економіки ОАЕ не отримувало жодних повідомлень від компаній приватного сектору щодо труднощів або незвичайних затримок у здійсненні банківських переказів між двома країнами.

«ОАЕ та Саудівська Аравія підтримують глибокі та давні економічні та комерційні зв’язки, що підтримуються значними торговельними та інвестиційними потоками», – сказав чиновник. «Ми продовжуємо регулярно взаємодіяти з приватним сектором та відповідними зацікавленими сторонами, і розглядатимемо будь-які конкретні проблеми, доведені до нашого відома, через відповідні канали».

ЯК ПОВІДОМЛЯЮТЬ ДЖЕРЕЛА – ПОНАД ПІВДЮЖИНА КРАЇН ВВАЖАЮТЬСЯ ВИСОКОРИЗИКОВИМИ

Додаткова перевірка ставить ОАЕ – центр інвестицій у нерухомість та торгівлі дорогоцінними металами та камінням – серед понад півдюжини країн регіону, які вважаються високоризикованими в Саудівській Аравії щодо фінансових злочинів, повідомили два джерела. Серед них Ліван, Південний Судан та Ірак, які знаходяться в «сірому списку» FATF юрисдикцій, що потребують додаткового моніторингу.

FATF виключила ОАЕ зі списку у 2024 році після того, як вони внесли покращення до свого режиму боротьби з відмиванням грошей, рішення, яке деякі антикорупційні групи стверджують, було передчасним. Сполучені Штати запровадили санкції проти низки фізичних та юридичних осіб, що проживають в ОАЕ, звинувачених у зборі або відмиванні коштів для таких груп, як Корпус вартових Ісламської революції Ірану та бойовики угруповання «Аш-Шабаб» у Сомалі.

Саудівський інсайдер заявив, що посилений нагляд мав на меті бути «тонким сигналом» для лідерів Еміратів про важливість підтримки добрих відносин після періоду ескалації напруженості між двома важковаговиками Перської затоки – такої інтерпретації поділяють чотири регіональні джерела у фінансовому секторі, які не були поінформовані про причини цих заходів.

Ці дві країни є основними торговельними партнерами, але їхні інтереси протягом багатьох років розходяться в усьому: від нафтових квот та геополітичного впливу до боротьби за іноземні таланти та капітал.

Наприкінці минулого року виникли розбіжності щодо їхньої підтримки протилежних сторін у війні в Ємені. Саудівська Аравія звинуватила ОАЕ у загрозі її безпеці, підтримуючи сепаратистські сили, які просувалися до її кордонів.

Спостерігалися нові розбіжності щодо того, як реагувати на війну Ірану зі Сполученими Штатами та Ізраїлем, навіть попри те, що Ер-Ріяд та Абу-Дабі прагнули створити єдиний фронт проти нападів Тегерана на країни Перської затоки.

Саудівська Аравія та ОАЕ настільки глибоко переплетені в торгівлі, інвестиціях та логістиці, що аналітики вважають повномасштабний економічний розрив малоймовірним, стверджуючи, що це не служитиме інтересам жодної з країн. Королівство є найбільшим торговельним партнером ОАЕ в арабському світі, тоді як ОАЕ були п’ятим найбільшим торговельним партнером Ер-Ріяда.

Згідно з даними онлайн-платформи Observatory of Economic Complexity, у 2024 році це був найбільший експортний напрямок загалом та четверте найбільше джерело імпорту.

Попри всі розбіжності, війна в Ірані «зміцнила обґрунтування для співпраці» для забезпечення життєво важливих інтересів, включаючи відновлення Ормузької протоки, заявив Джастін Александер, директор Khalij Economics, консалтингової компанії, що спеціалізується на країнах Перської затоки.
Минулого місяця високопосадовці ЗМІ обох країн опублікували синхронізовані заяви в соціальних мережах, підкреслюючи братські зв’язки між ними.

ЕКОНОМІЧНЕ СУПЕРНИЦТВО

Тим не менш, економічна конкуренція назріває вже багато років, оскільки обидві країни намагаються зменшити свою залежність від доходів від нафти і газу та утвердитися як фінансові та бізнес-центри світового класу. Хоча Дубай залишається головним бізнес-центром Перської затоки, Саудівська Аравія підштовхнула багатонаціональні компанії до перенесення своїх регіональних штаб-квартир до Ер-Ріяду, зробивши це умовою для отримання великих державних контрактів.

Бізнесмени, які спілкувалися з Reuters, сказали, що їхні труднощі з транскордонними переказами почалися через кілька тижнів після того, як ОАЕ оголосили 28 квітня про вихід з ОПЕК, групи нафтовидобувних держав, яку фактично очолює Саудівська Аравія.
Керівник консалтингової компанії з Дубая заявив, що деякі саудівські клієнти мали труднощі з здійсненням платежів компанії та порадили йому розпочати діяльність в іншому місці.

Дві інші компанії з ОАЕ отримали аналогічні запити від клієнтів, які заявили, що влада Саудівської Аравії просила їх не вести бізнес з фірмами в ОАЕ, за словами інвестора, який має частки в обох компаніях. Компанії тижнями чекають на платежі з Саудівської Аравії, в деяких випадках на суми менше 1 мільйона дирхамів (272 257 доларів США), які раніше оброблялися б протягом кількох днів, сказав інвестор.

Троє банкірів заявили, що посилений нагляд означає, що перекази до ОАЕ проходять через більше рук і піддаються ретельній перевірці з боку відділів комплаєнсу. Деякі перекази обробляються тижнями; інші ніколи не доходять, сказали вони.

Троє бізнесменів заявили, що їхні фірми тепер направляють платежі через треті країни, щоб обійти цю проблему.

(1 долар = 3,6730 дирхамів ОАЕ)

reuters.com